ниже средней на 6,4%
до максимума: 79,3%
ниже средней на 37,8%
до максимума: 151,6%
ниже средней на 51,4%
до максимума: 186,4%
Финансовая устойчивость — долговая нагрузка низкая, чистый долг составляет лишь 0,23 EBITDA, поэтому баланс не перегружен и компания менее уязвима к росту ставок.
Эффективность капитала — ROE около 22% и ROA 16,5% показывают, что бизнес неплохо зарабатывает на вложенных средствах и активах.
Умеренная оценка — P/E около 4,9 и EV/EBITDA 3,4 выглядят невысокими, то есть рынок не закладывает в цену значительную премию за рост.
Операционное давление — выручка и прибыль снижаются, EBITDA и чистая прибыль за последний год заметно просели, что говорит о замедлении бизнеса.
Слабый денежный поток — свободный денежный поток отрицательный, поэтому операционная деятельность не покрывает инвестиционные потребности, и качество прибыли требует проверки.
Рост долга — чистый долг увеличивается, хотя и с низкой базы, что добавляет чувствительности к процентным расходам.
Бизнес остаётся прибыльным и финансово устойчивым: низкий долг и высокая рентабельность капитала дают запас прочности, а невысокие мультипликаторы делают оценку умеренной. Однако операционные показатели ухудшаются — выручка и прибыль снижаются, а свободный денежный поток ушёл в минус, что указывает на замедление и возможные проблемы с генерацией денег. Цена акций сильно упала за год и три года, что отражает негативные ожидания рынка, но при этом за месяц наблюдается заметный отскок. В итоге профиль смешанный: сильный баланс и дешёвая оценка против ухудшающейся динамики и слабого денежного потока.
